Resultados del Sistema Financiero Venezolano, realizado por Global Scope, C.A., con los Estados Financieros al cierre de enero de 2022, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Está basado en 26 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 23 bancos universales y 3 bancos de desarrollo. (I.M.C.P y Bancoex, a la fecha no han publicado, por lo tanto, se excluyen del informe).
Expresado en Bolívar Digital y su equivalente en USD (Tipo de cambio BCV), variaciones porcentuales calculadas en USD.
- Inflación
Según cifras publicadas por el Banco Central de Venezuela la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el mes de enero 2022 fue de 6,7%. La inflación interanual se ubicó en 472,5%.
Por su parte el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) ubica la variación del IPC para el mes de enero en 4,8%, siendo la inflación interanual de 405,0%.
- Mercado Cambiario
En el mes de enero el tipo de cambio, tanto en el mercado paralelo como en el Sistema de Mesas de Cambio (SMC), cotizó entre los 4,5 Bs/$ y 5,0 Bs/$.
El precio del dólar en el SMC cerró en 4,54 Bs/$, una disminución de 1,30% en relación con el cierre de diciembre 2021.
El dólar paralelo cerró por encima del dólar en el SMC, en 4,67 Bs/$, con una variación negativa de 1,27% con respecto al mes anterior.
- Mercado de dinero
En el primer mes del año, la liquidez monetaria disminuyó en 17,6% respecto al mes de diciembre de 2021, cerrando en Bs 4.337,0 millones. Como es costumbre, los depósitos a la vista contemplan la mayor porción de liquidez, abarcando el 83,7%, siguiéndole los depósitos de ahorro transferibles con 11,3%, monedas y billetes 5,4% y el cuasidinero con apenas 0,2%.
Al cierre de enero se presenció un incremento en la liquidez excedente respecto al mes de diciembre de 2021. La liquidez excedente cerró en Bs. 144,53 millones, lo que corresponde a una variación positiva de 138,44% respecto al cierre del año 2021. El monto mínimo se presenció en la tercera semana del mes con Bs. 4,56 millones.
- Sistema Financiero
Al cierre del primer mes del año 2022 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 29,9 millardos ($6,5 millardos), mostrando una variación interanual de +17,5%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+84,9%), como en los otros activos (+91,9%) y en los bienes de uso (+242,19%).
La cartera crediticia que representa el 4,5% del total activo, registró un aumento interanual de 6,4%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 4,58% frente a 20,21% de enero 2021. En los últimos doce meses los créditos vigentes subieron 9,1%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 207,8% del saldo (+113,4 pp respecto a enero 2021).
La cartera de inversiones en títulos valores representa el 57,1% del activo. Para el mes de enero se ubicó en Bs 17,1 millardos ($3,7 millardos), con una variación interanual de -1,9%.
El pasivo incrementó 28,8% respecto al mismo periodo del año anterior, ubicándose en Bs 24,7 millardos ($5,4 millardos). El patrimonio neto fue de Bs 5,2 millardos ($1,1millardos), un descenso de 16,2% respecto al mismo periodo del año de 2021, manteniendo un peso en el balance del 17,5%.
En cuanto a la evolución interanual de las gavetas de crédito, los microcréditos aumentaron 124,5%, los créditos al sector turismo bajaron 86,9%, los créditos a la actividad manufacturera disminuyeron 73,9%. Por su parte, la cartera agrícola registró un ascenso de 72,6%.
La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 17,4 millones ($ 3,8 millones), denotando un descenso de 69,4% respecto al mismo periodo del año previo. Esta disminución se produjo principalmente por la caída registrada en los ingresos financieros (-55,28%).
Para enero 2022, el ROA se ubicó en 0,70%, mostrando un descenso interanual de 2,60 pp (respecto al 3,30% en enero 2021), el ROE presentó una variación negativa respecto al mismo periodo del año anterior, al ubicarse en 3,89% (13,69% en enero 2021).
- Petróleo
En el mes de enero el precio promedio del barril de petróleo WTI se ubicó en $83,22, +16,05% respecto al mes de diciembre de 2021 y 60,04% superior al mismo período del año anterior.
El barril de petróleo Brent se cotizó en $86,51 en promedio, un incremento de 16,64% con relación al mes anterior y una variación interanual de +57,95%.
La cesta de petróleo OPEP registró un crecimiento mensual de 14,83%, alcanzando un precio promedio de $85,40 al mes de enero. En relación con el mismo período del 2021, la variación fue de +57,04%.
El barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $63,58, reflejando una variación mensual e interanual de +15,83% y +70,0% respectivamente.
