Resultados del Sistema Financiero Venezolano, realizado por Global Scope, C.A., con los Estados Financieros al cierre de noviembre de 2021, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Está basado en 27 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 24 bancos universales y 3 bancos de desarrollo. (I.M.C.P y Bancoex, a la fecha no han publicado, por lo tanto, se excluyen del informe).
Expresado en Bolívar Digital y su equivalente en USD (Tipo de cambio BCV), variaciones porcentuales calculadas en USD.
- Inflación
Según cifras publicadas por el Banco Central de Venezuela la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el mes de noviembre 2021 fue de 8,4%. La inflación acumulada se ubicó en 631,1% y la anualizada en 1.197,5%.
Por su parte el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) ubica el IPC para el mes de noviembre en 6,0%, presentando una disminución de 2,1 p.p con respecto al mes anterior. La inflación acumulada fue de 619,9% y la anualizada 769,0%.
- Mercado Cambiario
En el mes de noviembre el tipo de cambio, tanto en el mercado paralelo como en el Sistema de Mesas de Cambio (SMC), cotizó entre los 4,4 Bs/$ y 5,0 Bs/$.
El precio del dólar en el SMC cerró en 4,62 Bs/$, un aumento de 5,57% en relación con el cierre de octubre.
El dólar paralelo cerró por encima del dólar en el SMC en 4.90 Bs/$, a partir de una tasa de crecimiento mensual de 9,62%.
- Mercado de dinero
En el mes de noviembre la liquidez monetaria aumentó en 23,8% respecto al mes de octubre, cerrando en Bs 3.686,5 millones. Como es costumbre, los depósitos a la vista contemplan la mayor porción de liquidez, abarcando el 81,8%, siguiéndole los depósitos de ahorro transferibles con 12,7%, monedas y billetes 5,3% y el cuasidinero con apenas 0,2%.
El incremento intersemanal fue en promedio de 3,6%, viéndose en la tercera semana de noviembre la mayor variación que fue de 6,7%.
- Sistema Financiero
Al cierre del mes del mes de noviembre de 2021 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 29,4 millardos ($64 millardos), mostrando una variación interanual de +14,8%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+57,0%), como en los otros activos (+63,7%) y en los bienes de uso (+261,5%).
La cartera crediticia que representa el 5,0% del total activo, registró un aumento interanual de 38,7%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 5,85% frente a 4,04% de noviembre 2020. En los últimos doce meses los créditos vigentes subieron 38,9%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 137,06% del saldo (+65,14 pp respecto a noviembre 2020).
El pasivo incrementó 22,4% respecto al mismo periodo del año anterior, ubicándose en Bs 23,8 millardos ($5,1 millardos). El patrimonio neto fue de Bs 5,4 millardos ($1,2 millardos), un descenso de 10,8% respecto al mismo periodo del año de 2020, manteniendo un peso en el balance del 18,4%.
El agregado de las cuentas de resultados de los bancos del sistema, muestra variaciones positivas en las principales partidas respecto a noviembre del año anterior. Los gastos financieros cerraron en Bs 240,4 millones ($52,0 millones), de los cuales los gastos por captaciones del público representan el 48,3%. Los gastos de transformación totalizaron Bs 677,1 millones ($146,5 millones), correspondiendo el 66,9% a gastos generales y administrativos, y 31,3% a gastos de personal. Se registró una ganancia operativa neta de Bs 168,3 millones ($36,4 millones), con un ISLR de Bs 28,9 millones equivalente a $ 6,3 millones.
La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 163,2 millones ($ 35,3 millones), denotando un incremento de 99,9% respecto al mismo periodo del año previo. Este aumento se produjo principalmente por el ascenso registrado tanto en los ingresos financieros (97,8%) como en los ingresos extraordinarios.
- Petróleo
En el mes de noviembre el precio promedio del barril de petróleo WTI se ubicó en $79,83, -2,03% respecto al mes de octubre y 95,01% superior al mismo período del año anterior.
El barril de petróleo Brent se cotizó en $81,54 en promedio, una disminución de 2,39% con relación al mes anterior y una variación interanual de +90,99%.
La cesta de petróleo OPEP registró una contracción mensual de 1,73%, alcanzando un precio promedio de $80,34 al mes de noviembre. En relación con el mismo período del 2020, la variación fue de +88,54%.
El barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $61,21, reflejando una variación mensual e interanual de +2,41% y +126,12% respectivamente.
